Patrimoine Dirigeant : L'ingénieurie Quantitative
Dirigeants et professions libérales : l’ère de la gestion intuitive est révolue. Pour sécuriser votre avenir, l’approche quantitative devient votre standard de rigueur. Chez EDOS INVESTISSEMENTS, nous modélisons l’optimisation du patrimoine dirigeant par la donnée, et non par l’instinct.
Notre méthode brise les codes financiers : votre portefeuille est piloté par des équations précises. Grâce à la modélisation mathématique et l’IA, nous neutralisons les frais réels (1,8% à 3,2%) qui érodent votre performance. Résultat : une transparence absolue pour maximiser votre capital net.
3 Piliers de l’Ingénierie Patrimoniale pour Dirigeants
Nous concevons des stratégies sur-mesure pour vos enjeux cruciaux. Grâce à l’IA et au calcul quantitatif, nous élaborons des solutions de haute précision pour maximiser vos rendements nets. Notre expertise se concentre sur :
Fiscalité & Trésorerie d’Entreprise : Nous appliquons la modélisation mathématique pour transformer vos liquidités dormantes en moteurs de performance.
Structuration d’Investissements : Nous pilotons l’efficience de vos montages en Holding, SCI ou immobilier professionnel par l’analyse de données.
Cession d’Entreprise & Retraite : Nous calculons vos trajectoires de sortie pour protéger votre capital et sécuriser durablement votre niveau de vie.
Ingénierie Patrimoniale : Vos Solutions sur Mesure
Trésorerie d’Entreprise & IA : Performance par le Calcul
Une trésorerie inactive subit une érosion fiscale silencieuse. Par la modélisation mathématique et l’IA, nous transformons vos excédents de liquidités en actifs stratégiques. Nous déployons des solutions expertes — Contrat de Capitalisation et SCPI de trésorerie — pour optimiser votre couple sécurité-rendement tout en réduisant votre Impôt sur les Sociétés (IS). Notre approche transforme votre bilan en levier de croissance, validé par la précision du calcul.
Ingénierie de Cession & Fiscalité : Modéliser votre Sortie de Bilan
Nous sécurisons l’avenir financier du dirigeant lors de la transmission, étape pivot de son parcours. Par l’ingénierie fiscale et le calcul quantitatif, nous structurons vos dispositifs d’optimisation avant cession (Pacte Dutreil) et pilotons le remploi stratégique via le 150-0 B ter. Notre expertise transforme la vente de votre entreprise en une architecture patrimoniale pérenne. Nous convertissons votre actif professionnel en capital net personnel avec une efficience fiscale maximale, validée par la donnée.
Pilotage Retraite & PER : Optimisation Fiscale et Levier de Financement
La protection sociale est un levier majeur d’ingénierie fiscale. Nous optimisons votre Prévoyance et votre Retraite (PER) en maximisant la déductibilité des cotisations (Loi Madelin). Grâce à notre expertise en courtage et ingénierie patrimoniale, nous structurons vos financements pour l’acquisition d’actifs, garantissant une cohérence globale entre votre bilan professionnel et votre capital personnel, validée par le calcul.
EDOS INVESTISSEMENTS
Dirigeants : Pilotez votre Capital avec Précision
EDOS INVESTISSEMENTS est le partenaire indépendant des chefs d’entreprise. Notre mission : Protéger, Optimiser et Transmettre l’œuvre de votre vie en neutralisant les complexités de l’ingénierie patrimoniale.
Notre Engagement : Mathématiques & Transparence Nous appliquons une gestion rigoureuse fondée sur deux piliers anti-émotionnels :
Logique Quantitative & Rendement Net : Nous modélisons vos placements par les mathématiques pour éliminer les frais cachés (1,8% à 3,2%) et maximiser votre performance nette réelle.
Transparence & Coaching Actionnable : Pas de théorie, mais un accompagnement documenté basé sur des stratégies d’investissement éprouvées et appliquées par nos propres experts.
Une stratégie sur-mesure pour vos enjeux clés :
Optimisation Fiscale (Sphères professionnelle & privée).
Structuration d’Actifs (Holding, SCI, Trésorerie, Immobilier d’entreprise).
Cession & Retraite (Sécurisation du capital et sortie de bilan).
- Votre Audit Quantitatif : Le Diagnostic de Performance
Le pilotage de votre capital commence par la donnée. Pour établir une stratégie rigoureuse, nous réalisons un audit patrimonial exhaustif analysant l’équilibre entre vos actifs et passifs. Ce diagnostic ne se limite pas à un constat : il identifie vos zones d’érosion financière et vos leviers de croissance.
Nous modélisons les flux qui définissent votre situation réelle :
Dynamique de trésorerie : Analyse fine de vos revenus et charges.
Optimisation du Passif : Audit de vos placements et leviers de crédits.
Efficience Fiscale : Mesure précise de la pression fiscale globale.
Sécurité Juridique : Cohérence de votre régime matrimonial et successoral.
Cet audit est la fondation mathématique indispensable pour construire votre stratégie de capital net.
L’Avantage EDOS : L’Ingénierie au Service de votre Patrimoine
Indépendance & Architecture Ouverte : Un conseil impartial, sans produits maison, pour garantir une sélection d’actifs exclusivement basée sur la performance brute.
Expertise Quantitative & IA : Une optimisation fiscale et une diversification pilotées par la donnée pour neutraliser les frais et maximiser le rendement net.
Ingénierie de Transmission : Des stratégies successorales avancées pour protéger l’œuvre de votre vie et sécuriser vos héritiers.
Écosystème Expert (Vision 360°) : Une collaboration étroite avec vos avocats et experts-comptables pour une cohérence juridique et fiscale totale.
Agissez aujourd’hui pour piloter votre avenir. Ne subissez plus l’érosion de votre capital. Contactez EDOS INVESTISSEMENTS pour un audit quantitatif et transformez votre patrimoine en un levier de performance durable.
Notre constat
Les chefs d’entreprise sont des visionnaires, mais ils sont aussi les plus exposés aux risques. Voici quelques chiffres qui illustrent les défis auxquels ils font face :
60 %
Des dirigeants font cette erreur. Votre patrimoine privé est-il vraiment à l’abri ?
40 %
des PME font dormir leur trésorerie. Faites-vous partie de ceux qui perdent du rendement potentiel ?
75 %
Des dirigeants sont freinés par la fiscalité. Transformons cette complexité en levier stratégique de développement.
30 %
Des transmissions échouent. Ne laissez pas l’enjeu familial mettre en péril l’œuvre de votre vie. Planifiez votre succession dès aujourd’hui.
Trésorerie & Fiscalité : Optimisation Stratégique pour Dirigeants
Sécurité et Croissance Financière
Pour le chef d’entreprise moderne, la pérennité et le développement nécessitent une gestion proactive. Nous vous accompagnons pour sécuriser votre trésorerie et identifier les leviers fiscaux qui propulseront la croissance de votre activité.
Optimiser Votre Investissement Immobilier Locatif
Stratégies de Rendement et Défiscalisation
Maximisez – Réduisez – Profitez ! Chef d’entreprise, construisez un patrimoine solide avec des investissements immobiliers rentables et bénéficiez de dispositifs de défiscalisation sur mesure pour une optimisation fiscale maximale.
Optimisez vos rendements !
Méthode de Diversification & Rendement par l'IA
Optimisez vos rendements ! Grâce à l’IA et au calcul mathématique, nous élaborons des stratégies sur mesure pour diversifier votre portefeuille d’investissements, maximiser les performances de votre capital et sécuriser votre patrimoine, tant professionnel que personnel.
Assurance crédit
Sécurisez vos projets d'entreprise et personnels. Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place d'une assurance crédit optimisée, protégeant vos prêts professionnels et personnels contre les imprévus.
Ma retraite
Vous envisagez votre future retraite et souhaitez en faire un bilan précis ? Préparons ensemble cette étape clé de votre vie de dirigeant.
EDOS INVESTISSEMENTS en quelques chiffres...
Véritables témoins de notre expertise et de notre engagement : des résultats concrets et transparents qui reflètent notre capacité à accompagner nos clients vers la réussite de leurs projets.
... et accréditations
Conseil en investissements financiers (CIF)
Courtage d’assurance (COA)
- Courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP)
Activité de Transaction sur immeuble de fond et de commerce (Carte T)
Membre de la chambre national des conseils en gestion de patrimoine
Le processus
Chaque situation est particulière, prenons le temps de déterminer votre demande.
Étape 1
Bilan global : patrimoine, fiscalité et situation familiale.
Étape 2
Nous déterminons en commun, votre cahier des charges.
Étape 3
Nous vous présentons nos préconisations les plus adaptées.
Étape 4
Synthèse stratégique et mise en place.
Étape 5
Suivi de l'évolution de vos objectifs et investissements.
ACCOMPAGNEMENT ET SUIVI
Sécurisez et développez le patrimoine de votre entreprise et personnel.
Je vous propose un accompagnement stratégique et durable en gestion patrimoniale personnalisée et en stratégie d’investissement optimisée pour les dirigeants. Mon service débute par une évaluation patrimoniale approfondie pour analyser l’évolution de vos projets d’investissements et la pertinence de vos décisions financières actuelles.
Notre méthodologie de conseil repose sur un esprit pragmatique. Nous structurons votre stratégie sur-mesure autour de vos priorités :
Planification financière et stratégie d’investissement sur-mesure.
Optimisation fiscale et analyse de votre trésorerie d’entreprise.
Préparation et efficacité maximale pour la transmission de patrimoine.
18 ans d'expérience
J'exerce l'activité de conseil en gestion de patrimoine depuis 2008 sur l'ensemble de la France et l'Outre-mer.
Agréments & Certifications
Le cabinet dispose de l'ensemble des agréments relatifs à l'exercice de cette profession réglementée.
Nous répondons à vos questions.
Nous avons condensé les réponses récurrentes que nous apportons à nos clients dans le cadre de nos questions.
- A quoi sert un CGP ? Réponse en vidéo ci-dessous.
Le métier de conseil en gestion de patrimoine est d’assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l’organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.
A la différence de votre banque, le CGP travaille pour vous, dans votre intérêt, en ayant le choix des stratégies et produits divers et variés qu’il peut vous conseiller au travers de ses multiples partenaires.
Développer son patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie et quel que soit son niveau de revenu et sa capacité d’épargne. Dès 100 euros par mois, vous pouvez commencer à construire une stratégie patrimoniale.
Pour constituer un capital, protéger sa famille, construire un patrimoine, transmettre ses avoirs.
En fonction de vos revenus, déterminer le montant que vous pouvez épargner de façon régulière et s’y tenir.
Il n’existe pas de placement idéal unique. Chaque situation devra être adaptée à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux. Vous souhaitez générer des revenus complémentaires ou investir dans un placement immobilier ? De combien de temps disposez-vous ? L’aide d’un CGP vous permettra de déterminer quelle stratégie adopter.
Rappelez vous que rien n’est immuable. Votre profil et votre objectifs peuvent changer. Il conviendra alors peut-être de modifier votre stratégie patrimoniale. Avec un CGP vous bénéficier d’un accompagnement et un suivi à minima une fois par an.
En règle générale, vous n’aurez pas de facture à acquitter. Le CGP percevra dans la plupart des cas des rétro-commissions des partenaires avec lesquels il est en relation.
Il suffit de vérifier l’inscription sur le site de l’ORIAS. (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance)